Jag bloggar numera på www.sparaklokt.se

Sidor

tisdag 23 december 2014

PPM resultat för låg-, medel- och högriskportföljen 2014

Det är ganska omöjligt att hitta den bästa PPM fonden för varje år eller de bästa PPM fonderna men däremot är det enklare att hitta bra fonder inom varje kategori och bygga en portfölj av det. Nedan redovisar jag resultatet för portföljerna som jag gav förslag om. Låt inte förvaltningsbolag ta massa betalt av er för att de sköter era PPM portföljer. Det bästa förvalningsbolaget finns inte. Enligt min mening så lurar de av folk en massa pengar och tar betalt runt 400 - 600 kr/år.
Resultat för mina portföljer inför 2014 ser ni nedan. Jag kommer att redovisa mina portföljer inför 2015 så snart som möjligt.





Högriskportföljen 70% aktiefonder och 30 % Obligation/Räntefonder (Mitt egna val)

20 % Skagen Global 984187
20 % Skagen Kon-Tiki 501981
15% Avanza Zero 734491

15% Didner och Gerge 140491
30% Catella Avkastning 112755


Resultat: 8%

Den risk jag tar med min högrisk portfölj är egentligen väldigt liten jämfört med alla PPM sparare. Se bild nedan, men har ändå presterat en hygglig avkastning




Medelrisk portföljen 50% aktiefonder och 50% Obligation/Räntefonder

15 % Skagen Global 984187
15 % Skagen Kon-Tiki 501981
10% Avanza Zero 734491
10 % Didner och Gerge 140491

50% Catella Avkastning 112755

Resultat: 7%

Låg risk portföljen 30% aktiefonder och 70% Obligation/Räntefonder

10 % Skagen Global 984187
10 % Skagen Kon-Tiki 501981
5% Avanza Zero 734491
5 % Didner och Gerge 140491

70% Catella Avkastning 112755

Resultat: 6%

Jag har valt fonderna efter nyckeltal och höga betyg från det oberoende bolaget Morningstar.

1 kommentar:

Anonym sa...

Hej!
Jag vet inte om jag skulle använda order hög risk för din portfölj.
Du har ganska mycket säkra papper (castella) för att det ska vara hög risk.
Dina fonder är inte exponerat mot en riskfullsmarknad och är ändå ganska mogna fonder. Om det inte är en stor kris ska de klara sig väl. Det endast kriteria som påverkar risker är andel aktiefond vs räntefonder.

Om du vill ha en hög risk portfölj borde du ha en exponering mot en bransch eller ett område som har en hög potential men även en hög risk. Till ex Ryssland, BRIX, Bioteknik m m.

Jag tycker att Castella är en bra val. Jag har 20% Castella i min PPM.
Övriga är
Didner & George Aktiefond
Evil Sverige småbolag
Avanza Zero
Skagen Global

20% vardera. Bedöms som medel risk av PPM (11)
+15% i 2014

Skagen kong-tiki har jag haft tidigare men tagit bort. Den presterar inte så bra.