Köper Statoil imorgon - Ägs 67% av norska staten

Har bestämt mig för att köpa Statoil, som ägs till 67% av Norska staten. Finanschefen har gått ut med att de inte sänker utdelningen trots att tuffa tider väntar. Norska kronan o oljepriset har fallit o jag ser det som ett köptillfälle o behålla det minst 3 år. Bra eller dåligt? Vad tycker ni?

Uppdatering av portföljen - Castellum nu 5 %

Portföljuppdatering 2014-11-27. Största förändringen från föregående portfölj allokering är att fonden Spiltan Högräntefond åkt ut och in har Castellum kommit in. Castellum är ett bolag som jag definitivt kommer att öka i, men tycker att de stigit alltför mycket. Det sticker i fingrarna då "aktiedjävulen" viskar i mina öron om att göra några köp i exempelvis Statoil, Seadrill eller Bonheur. Oljepriset rasar och även Norska kronan faller, men jag vet inte om jag ska placera nåt i Norge. För några dagar sedan överförde jag 12 000 kr från mitt ISK till IPS konto, där sålde jag Fast P preferens. Det blir mellan dessa bolag HM, Castellum, Industrivärden och Investor, som pengarna placeras i. Återkommer mer om detta senare nästa vecka.

Dra ner mina courtagekostnader med 91%

Ett av mina mål nästa år är att dra ner mina courtagekostnader rejält, med hela 91%. Räknade igenom hur mycket kostnader jag haft i år och det är hela 3 423 kr. Det är verkligen tok för mycket och går emot allt som har med sparaklokt sparandet att göra. Det är heller inte så att mina transaktioner har gett mig bättre avkastning, snarare tvärtom. Nästa år får kostnaden högst vara 300 kr och det är inte alls ett svårt mål att nå.

Jag har mitt konto hos Avanza och har valt courtage klassen Mini, som har 0,25% rörligt och lägst 1 kr i courtage. Avanza är inte så tydlig med sina courtage klasser och det är svårt att se vilken klass som passar en bäst. Ska försöka illustrera detta i tabellen nedan.

Om du handlar mellan:

500      - 15 600 kr.  Ska du välja MINI.              Vid köp på 15 600 blir courtaget 39 kr.

15 600 - 46 000 kr.  Ska du välja SMALL.         Vid köp på 46 000 blir courtaget 69 kr.

46 000 - 143 500 kr. Ska du välja MEDIUM.     Vid köp på 143 500 blir courtaget 99 kr.

143 600 och högre.  Ska du välja FAST PRIS.   Vid köp på 200 000 blir courtaget 99 kr.

Testa och gör några beräkningar själv på några olika scenarier.  

Utdelningsfest - här är listan

Tidningen Placera har presenterat en lista med bolag som har höga utdelningar. Mina innehav kommer med i listan. Ratos och Swedbank väldigt högt och de resterande Nordea, Industrivärden och Castellum finns lite längre ner på listan. Öppna ett konto hos Avanza för att ta del av placera artiklar.

Min passiva inkomst och dess köpkraft

Inspirerat av bloggaren långsiktig investering ska jag redovisa min passiva inkomst och dess köpkraft. Min passiva inkomst som i nuläget är 21 747 kr per år, räcker till bland annat följande:

• Nästan 4 veckors betald ledighet som jag kan spendera med min familj.
• Nästan 5 månadshyror och parkeringsavgift i min nuvarande bostad.
• Ett års bensinförbrukning.
• Ungefär 31 restaurangbesök á 700 kr.
• 145 Biobesök
• Nästan 1,5 Big Mac i Sverige eller om jag åker ner till Ukraina får jag nästan 5 Big Mac varje dag. 

Vad kan du köpa dig för din passiva inkomst?

Köper in 115 Castellum

Köper 115 Castellum till IPS portföljen - förväntad utdelning 529 kr. Sålt Atlant Stability. Min plan på att placera all utdelning på Castellum fortsätter.

Tilldelning 50 st Klövern Preferensaktier - höjer utdelning med 803 kr

Jag hade tecknat mig för 100 st Klövern Preferens Aktier, fick hälften av dem. Resterande pengar placerade jag på 66 st Castellum och höjer därmed min utdelning med 500 kr från Klövern Pref och 303 kr från Castellum. Min jakt på utdelning fortsätter och planen på att återinvestera utdelningar på Castellum håller jag fortfarande fast vid så länge kursen är under 125 kr.

Mitt bolån 1,89 % - 4 205 kr för den här månaden

Fick hem bolåne avin idag för November månad och beloppet som kommer att dras från mitt konto är 4 205 kr. Då är amorteringen på 1 236 kr inräknat. Jag har 1,89% i ränta och total skuld är 1 885 070. Jag håller fortfarande fast vid att ha rörlig ränta så länge som möjlig, men jag rekommenderar SBABs erbjudande på att binda lånet 5 år till 2,1 %. Jag skulle ha hoppat på erbjudandet, men är helt säker på att jag inte kommer bo kvar här i samma lägenhet.

Utdelning från Ratos pref - 700 kr. Köper 11 st Castellum och höjer min utdelning

Fick utdelning från Ratos pref - 700 kr. Köper 11 st Castellum för pengarna och höjer min utdelning med 50 kr för nästa år. Mitt fokus på höga utdelningar fortsätter. All utdelning jag får nästa år ska placeras i Castellum är det tänkt, så länge kursen inte rusar iväg och direktavkastningen sjunker under 3,5%. I min bevakningslista har jag även Investor och HM. Jag vill gärna att min depå består till 40% av Investor och Industrivärden tillsammans. I nuläget äger jag inte Investor, men det kommer.

Mina utdelningar hitills i år 21 747 kr

2014 Års utdelningar:

2014-02-18 Ratos Pref           1250 kr

2014-03-26 Swedbank           3726 kr

2014-03-31 Nordea                 960 kr

2014-04-03 Ratos                  2895 kr

2014-04-10 Skanska              1743 kr

2014-05-07 Avanza                 760 kr

2014-05-07 Hennes Mauritz    855kr

2014-05-07 Sas Pref                875 kr

2014-05-13 Ind.värden           1567 kr

2014-05-19 Ratos Pref           1000 kr

2014-06-19 Räntebevis            218 kr

2014-07-02 Fast P Pref            380 kr

2014-08-07 Akelius Pref         815 kr

2014-08-07 Sas Pref              1625 kr

2014-08-19 Ratos Pref          1000 kr

2014-09-19 Räntebevis           895 kr

2014-10-02 Fast P Pref           380 kr

2014-10-15 Amasten Pref       400 kr

2014-11-07 Akelius Pref         440 kr

---------------------------------------------

Totalt                                  21 747 kr

Väntar på mina sista utdelningar från Ratos Pref, Coca Cola, IBM och Räntebevis.

Köper 84 st Castellum - höjer utdelningen med 386 kr

Köper 84 st Castellum i min IPS depå och höjer utdelningen med 386 kr enligt mina beräkningar. Sålde Avanza Zero och väntar på pengar från försäljningen av Atlant Stability. Kommer inom 2-3 dagar att köpa flera Castellum.  Har även kollat in Acando som har hög direktavkastning just nu, kanske gör ett mindre köp där också. Jag kan ju göra väldigt små köp tack vare att Avanza sänkt sina courtage avgifter.

Min portföljfördelning

Min portföljfördelning just nu, gäller både ISK och IPS kontot. 

Väntar utdelning från Ratos Pref, Räntebevisen, Coca Cola och IBM

Jag väntar på utdelningar från Ratos Pref, Räntebevisen, Coca Cola och IBM. Det blir de sista utdelningarna för det här året, runt 1 500 kr. Planerar på att köpa in Castellum till portföljen. 

Sänka mina courtage kostnader - mål 2015

Till nästa år ska jag sänka mina courtagekostnader ordentligt har jag tänkt mig. När jag tittade igenom mina kostnader för i år upptäckte jag att det är 4 hela sidor av transaktioner och notor. Jag kommer att räkna ut exakt hur mycket jag haft i courtagekostnader och skriva ett inlägg om detta och sätta ett mål för 2015 på hur mycket mina courtage får högst vara. 

Jag har mina depåer hos Avanza och rekommenderar er att öppna ett konto hos dem om ni vill sköta ert sparande själv. Avanza ändrade sina courtage avgifter så nu kan man handla aktier för 1 kr. Jag har valt courtageklassen Mini och räknat ut vilken klass du ska ha.

Vid köp mellan;

Mini            500 - 15 600        0,25%

Small      15 600 - 46 000       0,15%

Medium  46 000 - 143 500     0,069%

Fast Pris  143 500 och högre.  99 kr

Castellum - Lär höja utdelningen till 4,60 kr, utdelningstillväxt på 8,2%

En utdelningsaktie som jag vill få in i min portfölj är Castellum. Jag har funderat på om jag ska återinvestera de utdelningar jag får från mina andra innehav hela nästa år och placera i Castellum. Enligt mina beräkningar så bör nästa års utdelning bli 4,60 kr och det innebär en direktavkastning på 4,06% i dagens kurs 113,40kr.

Förvaltningsresultatet uppgick till 1 112 Mkr (1 015), motsvarande 6,78 kronor (6,19) per aktie,     
en förbättring med 10%. (Q3). Resultat/aktie 2,02 (Q4 2013).  

År                                                  2013     2012      2011      2010    
F.resultat,kr/aktie                          8,21        7,65      7,15       6,96 
Utdelning, kr/aktie                        4,25        3,95      3,70       3,60
Förändring föregående år             +8%         +7%    +3%      +3%
Utdelningsandel(%)                       51,7       51,6      51,7      51,7 

Om vi antar att för Q4 blir det en förbättring på 5% motsvarar det 2,12 kronor och för helåret blir då resultatet 8,9 kr per aktie. Beräknat på utdelningsandelen 51,7% blir då utdelningen 4,60 kr.

Prio 1 är att få in Castellum i portföljen, men samtidigt vill jag inte sälja några andra aktieinnehav och definitivt inte räntebärande papper. Jag väntar på en dipp för att sälja av räntebärande. Då återstår bara utdelningar som jag kan placera på Castellum.

Utdelning från Akelius Preferens aktier 440 kr - Återinvestering

Fått utdelning från Akelius Preferens aktier på 440 kr och köpt 2 st nya aktier för 654kr. Höjer därmed nästa utdelning till 450 kr. Det blir en utdelningstillväxt på 2,3% och det är just den här strategin jag kommer att ha framöver. Så fort jag får in en utdelning ska jag återinvestera detta.

Tecknar Klövern Preferensaktier

 

Jag kommer att teckna 100 st Klövern Preferensaktier (15 000 kr) om jag får tilldelning. Ganska säker på att jag kommer att få det.

Pris per aktie: 150 kr
Courtage: 0 kr
Utdelning: jan, apr, juli, okt
Direktavkastning: 6,6%
Intäkterna ökade med 14% (Q3)
Resultat 4,46 (2,96) per aktie (Q3)

Jag tycker att siffrorna ser bra ut och direktavkastningen på 6,6% är värt att investera i för relativ låg risk. De andra preferensaktierna som jag varit och tecknat har ju gått bra. Ratos, Akelius och Amasten. Flera bloggare kommer att teckna, exempelvis Petrusko.

Räntan påverkar fastighetsbolagen extra mycket, så det bör man observera extra noga. Jag citerar Claes Hemberg; "När räntan stiger kommer många av fastighetsbolagen att få det tuffare. En högre ränta slår dubbelt mot fastighetsbolagens preferensaktier".

Så det är viktigt att jag följer upp mina preferensaktier då räntan börjar stiga. Se hela artikeln här.

Bästa kreditkortet - beställer hem 2 nya biobiljetter

Innan jag skaffade mitt kreditkort så kollade jag runt en massa och letade fram det kort som passar mig bäst. För mig vart det bästa kreditkortet för mig från Supreme Card. Du får en 1 poäng för varje krona du handlar för och sedan kan du köpa saker, presentkort, tidningsprenumerationer och biobiljetter. Jag älskar filmer och gå på bio så jag brukar alltid beställa hem biobiljetter. Funderar på att även få en gratis prenumeration hos Privata Affärer och det kostar då mig runt 45 000 i poäng. Det finns en massa andra bra kort och det lönar nog sig att jämföra. Jag vet att OKQ8 har väldigt bra villkor, där de betalar ut poängen i pengar om jag minns rätt. Kolla in sidan bankbetyg och hitta just ditt bästa kreditkort.

Köper premieobligationer - chans till att vinna 1 000 000 kr!

Tecknat premieobligationer för 10 000 kr, då får jag 2 "lotter". Det är en sparform där du har chans att vinna 1 miljon kr och får dessutom pengarna tillbaka. Obligationerna ges ut av Riksgälden. Istället för att varje sparare enbart får ränta på sina pengar, läggs avkastningen i en gemensam pott som sedan lottas ut. Det här är mitt sätt att drömma om att kunna vinna 1 miljon istället för att spela på Lotto eller gå på Casino och torska en massa pengar. Det har hänt att jag gjort det :). Öppna ett konto hos Avanza och köp nån obligation du med. 

Substansrabatt 17,3% på Industrivärden C

Jag äger Industrivärden och för tillfället så är det en stor andel av min portfölj. Substansvärdet 31 Oktober låg på 156 kr/aktie, steg med 4 kr från föregående månad. Aktie kursen ligger på 129 kr och just nu får man en substansrabatt på 17,3%. Jag tycker det är en viktig parameter att ta med subsansrabatten när man handlar med Investmentbolag. Ju högre rabatt man har desto bättre är det. Jag skall försöka att följa hur rabatten utvecklas i både Investor och Industrivärden. 

Från wikipedia;

Substansrabatt är skillnaden mellan marknadsvärdet på ett företags (ofta investmentbolag) tillgångar och vad investmentbolaget värderas till på börsen. Exempelvis kan ett bolag äga aktier, fastigheter och dylikt till ett totalt värde om 1 miljard medan värdet på hela investmentbolaget bara är 800 miljoner. Bolaget har då en substansrabatt på 20 procent. Denna rabatt kan ha många olika orsaker, till exempel missnöje med ledningen, oro för investmentbolagets framtid, oro för något eller några av investmentbolagets innehav.

Substansrabatt kan därför ses som både positivt och negativt. Investmentbolaget värderas lägre än dess tillgångar. Å andra sidan finns det ofta skäl till detta som man som investerare bör vara uppmärksam på. Ett investmentbolags substansrabatt brukar ofta fluktuera över tiden.